了解您的客户 (KYC) 是投资和金融服务行业用于验证客户并了解其风险和财务状况的标准。该框架旨在保护金融机构免受欺诈、腐败、洗钱和恐怖主义融资的侵害。KYC 規條由三个关键部分组成：客户识别计划 (CIP)、客户尽职调查 (CDD) 和强化尽职调查 (EDD)。 由三个关键部分组成：客户识别计划 (CIP)、客户尽职调查 (CDD) 和强化尽职调查 (EDD)。
在香港，金融机构必须遵循这些强制性的客户尽职调查 (CDD) 措施，以符合了解您的客户 (KYC) 的要求。以下是 CDD 流程所需的关键细节。
1. 客户识别：使用可靠的文件或数据验证客户。
2. 受益所有人验证：识别和验证受益所有人的身份。
3. 自然人信息收集。
收集以下信息：
– 全名
– 出生日期
– 国籍
– 唯一 ID 号（例如香港身份证、护照）
4. 地址证明。
可接受的文件包括：
– 近期水电费账单（最近三个月内）
– 银行对账单（最近三个月内）
– 政府签发的显示姓名和地址的文件
5. 了解业务关系。
收集以下信息：
– 客户的职业
– 预期交易性质和数量
– 客户所在地
– 资金和财富来源
金融机构必须针对每种情况实施客户尽职调查 (CDD) 措施，采用基于风险的方法并确保持续监控和记录。有效的记录保存对于发现和调查犯罪活动至关重要。结果和筛查记录应在整个业务关系中记录，并在之后保留至少五年。
在 Centre O，我们每年进行一次客户尽职调查，以满足《反洗钱及反恐怖主义融资条例》（第 615 章）规定的持牌 TCSP 的 CR 要求。
如需了解有关 KYC/CDD 的更多信息，请阅读我们的什么是 KYC（了解您的客户）？