为什么公司银行开户变得如此复杂？
国际上为打击包括洗钱，资助恐怖主义和逃税在内的非法活动的力度已大大加强。各种行动加上制裁都促使银行加强其在反洗钱和反恐融资（AML / CFT）的力度，其中，包括对现有和新客户更为严格的客户尽职调查（CDD）流程。因此，与5到10年前相比，银行往来账户的开户过程更加复杂，需要花费更长的时间。
为什么银行设置这么多障碍？
除当地的要求外，一些银行还需要遵守其总部或海外当局指定的要求或标准。因此，各大银行的开户要求可能会有所不同。如果您想开一个银行账户，最好去几家银行进行比较，然后选择能满足您需求的银行。在这里，我们会提供一些关于香港开户和账户维护的相关信息，供您参考。
香港的情况？
香港的银行与其他金融中心相似。因为个别银行根据自己的业务战略和风险评估制订政策，所以当地银行没有相同的开户所需信息清单。
开户时，您需要准备什么信息？
一般情况下，银行在处理个人或公司银行账户申请时，可能请求您提供以下信息或相关的文件原件：
设立个人账户
身份证明文件，例如：
– 身份证
– 旅行证件
住址信息
–为避免怀疑，在某些情况下，银行可能出于其他目的（例如，团体要求，其他本地或海外法律法规要求）要求（在收款之初）验证客户的居住地址。在这种情况下，银行应向客户解释清楚要求核实地址的原因。
设立公司账户
公司身份证明文件，例如：
–公司注册证书
–公司注册报告
– 在职证明书;
– 良好的信誉证书;
–相关注册记录；
–公司合伙协议书；或者
–公司章程文件
注册地址和主要营业地点的信息（如果主要营业地址与注册办事处地址不同）
受益所有人的资料，例如：
–受益所有人的身份证明文件
–公司所有权和公司控制结构的细节
账户的目的和性质，例如：
–设立账户的目的
–预设账户的主要活动
–业务性质和经营方式
客户代表人的资料，例如：
–代理人的身份证明文件
–授权文件
最后一点，上述开户所需资料仅供参考。银行可能会根据实际情况（例如申请人的背景、所要求的银行服务等）及其风险评估，可能会要求申请人提交其他类型或额外的信息和文件，例如与以下内容有关的信息和文件：外国账户税收遵守法（FATCA）和金融账户信息自动交换（AEOI）等。客户可与有关银行联系或访问其网站，以查看所需的信息。
如想了解更多信息，请与我们联系。
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