近年来，许多在香港开办公司的大陆客户会被审查他们的银行账户。银行方面会要求填写客户身份识别和尽职调查（KYC），如果没有按规定完成调查，您的银行账户可能会在几个月内被冻结甚至被关闭。
大陆客户可能会在第一次收到通知时感到有点手足无措，为什么银行一定要进行客户调查呢？在这里我们总结了的几个原因。
1 /新政策
自2018年3月1日起，公司注册处（CR）出台新政策来加大打击洗黑钱及反对恐怖分子融资的力度，银行需要知道他们的客户交易的相关细节。
2 /税务局规定
许多人会在利得税申报的时候零申报，然而实际上他们银行账户中的交易十分活跃。他们要根据税局规定完成每年记账并审计。
3 /对“离岸公司”的误解
有时候一些公司错误理解他们是香港离岸公司，因为有些人认为他们的商业活动都不在香港，不需要每年做审计。
香港税务局表示，任何离岸公司都需要每12个月做一次会计和审计，并提交审计报告。
4 /公司秘书的角色
聘请回来的公司秘书没有完成控制人登记甚至没有及时向香港公司注册处提交年度申报表。
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